Qualifizierte Rentensysteme außerhalb des Vereinigten Königreichs (oder QNUPS) wurden möglicherweise erst im Februar 2010 von der HMRC eingeführt, erweisen sich jedoch bereits als hervorragende Altersversorgungsoption für Einwohner des Vereinigten Königreichs und Expats im Vereinigten Königreich, wie die derzeitige Unterstützung der britischen Regierung für Renten aussieht. so dunkel. Während die britischen Steuerzahler einst auf die Stabilität und Unterstützung ihrer staatlichen Pensionsfonds zählen konnten, werden Sie, wenn Sie sich auf Ihren Ruhestand freuen, wahrscheinlich mit Unsicherheiten darüber konfrontiert sein, wie Sie finanziell dorthin gelangen. Wenn Sie nicht sicher sind, ob Sie berechtigt sind oder mehr über die Vorteile von QNUPS erfahren möchten, hilft Ihnen diese QNUPS-Anleitung bei der Beantwortung Ihrer Fragen.

Was sind QNUPS?

Mit der Einführung von QNUPS können Inhaber von britischen Anlagevermögen ihre Anlagen nun auf ein QNUPS übertragen, ohne für die britische Erbschaftssteuer oder Kapitalertragssteuer (CGT) auf das Wachstum in Großbritannien innerhalb des Trusts verantwortlich zu sein. Für die Einrichtung eines QNUPS gelten die gleichen Kriterien wie für QROPS – das QNUPS muss außerhalb des Vereinigten Königreichs implementiert werden, und das Land, in dem es niedergelassen ist, muss es steuerlich anerkennen und als Altersvorsorge regeln. Wie können Sie diese finanzielle Chance nutzen, nachdem die Fakten und Zahlen irrelevant sind und QNUPS erklärt hat?

Was sind die Vorteile eines QNUPS?

Es gibt kein Höchstalter, wenn Sie noch arbeiten, sodass Sie weiterhin Beiträge leisten können, auch wenn Sie Ihren Ruhestandstermin bereits überschritten haben.

Die Einnahmen und Vermögenswerte, die Sie in QNUPS investieren, können aus jeder Quelle stammen. es muss nicht direkt von der Arbeit kommen.

Das Limit für den Betrag, den Sie in Ihre QNUPS investieren, ist erheblich höher als die reduzierten Beträge, die die Regierung jetzt für britische Renten zulässt.

Sie können bis zu 30% des Restbetrags gleichzeitig abheben, bevor Sie ein Ruhestandseinkommen erhalten.

QNUPS sind von der britischen Erbschaftssteuer und der Erbschaftssteuer befreit, was bedeutet, dass Sie den Rest Ihrer QNUPS-Erbschaft, die Sie hinterlassen, maximieren können.

Es gibt mehr Steuervorteile als die Erbschaftssteuer allein, da es für ein QNUPS keine jährliche oder lebenslange Steuergutschrift gibt, im Gegensatz zu persönlichen Renten in Großbritannien, bei denen die nicht steuerpflichtigen Gesamtbeträge auf 40.000 GBP pro Jahr oder 1,25 Mio. GBP im Laufe eines Lebens fallen.

Fonds in einem Brutto-QNUPS-Roll-up; Mit anderen Worten, sie werden außerhalb des Steuerschirms in viel größerem Maße verschärft, wobei die Steuer nur dann zu zahlen ist, wenn sie letztendlich nach Großbritannien zurückgebracht werden, z. Verkauf einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie und es gibt keine CGT für den Gewinn aus dem Verkauf. Gleiches gilt für Aktienportfolios.

Die QNUPS werden von der HMRC tatsächlich als Pensionskasse angesehen. Als britische Rente sind sie aus einem Insolvenzverfahren hervorgegangen und im Falle einer Scheidung nicht teilbar.

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